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은행소개

키움예스저축은행 윤리강령

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키움예스저축은행 윤리강령

  • 제1장 총 칙

  • 제1조(목적)
  • 본 강령은 ㈜키움예스저축은행 임직원의 올바른 윤리의식 함양을 통해 금융인으로서의 책임과 의무를 성실하게 수행하고, 고객을 보호하여 자본시장의 건전한 발전 및 국가경제 발전에 기여함을 목적으로 한다.
  • 제2조(적용범위)
  • 본 강령은 계약직 및 임시직을 포함한 전 임직원에 적용되며, 회사의 임직원은 고객은 물론 아무런 계약관계를 맺지 않은 잠재적 고객에 대해서도 본 강령을 준수하여야 한다.
  • 제2장 윤리기준

  • 제3조(신의성실)
  • 임직원은 정직과 신뢰를 가장 중요한 가치관으로 삼고, 도덕적 윤리에 입각하여 직무를 공정하게 수행하여야 한다.
  • 제4조(충실의무)
  • 임직원은 금융투자인으로서의 자긍심을 가지고 전문성의 유지를 위해 노력하며, 회사의 지속적인 성장과 금융투자산업의 발전을 위해 맡은 업무에 충실하여야 한다.
  • 제5조(법규준수)
  • 임직원은 업무를 수행함에 있어 자본시장의 건전성 유지를 위해 관련 법령 및 제 규정을 충분히 이해하고 준수하여야 한다.
  • 제6조(고객우선원칙)
  • 임직원은 고객이 회사의 존립기반이자 존립이유라는 신념을 가지고, 항시 고객의 입장에서 판단하고 행동하여야 한다.
  • 제3장 행위준칙

    제1절 임직원의 의무

  • 제7조(독립성 및 객관성 유지)
  • 임직원은 자기 또는 제3자의 이해관계에 의하여 영향을 받는 업무를 수행하여서는 아니 되며, 독립성과 객관성을 유지하기 위해 합리적 주의를 기울여야 한다.
  • 제8조(이해상충 방지)
  • 임직원은 회사, 주주 또는 고객과의 이해상충 방지를 위해 노력하여야 하며, 이해상충 발생이 예상되는 경우 적법한 절차에 따라 관리하여야 한다.
  • 제9조(불공정거래 금지)
  • 임직원은 미공개중요정보의 이용행위나 시세조종행위 등의 불공정거래행위를 하여서는 아니 되며, 합리적 주의를 기울이면 알 수 있는 불공정거래에 관여하여서도 아니 된다.
  • 제10조(금품수수의 금지)
  • 임직원은 직무수행의 대가로 또는 직무관행과 관련하여 선물 등을 요구하거나 사회상규에 벗어나는 향응, 그 밖의 금품 등을 수수하여서는 아니 된다.
  • 제11조(위반행위의 보고)
  • 임직원은 업무와 관련하여 법규 또는 윤리강령의 위반 사실을 발견하거나 그 가능성을 인지한 경우, 상급자(팀장)나 준법감시인에게 즉시 보고하여야 한다.
  • 제12조(전문성 배양)
  • 임직원은 업무 수행에 필요한 이론과 실무의 숙지를 위해 정진하고, 직무에 부합하는 전문능력을 유지ㆍ향상시키기 위하여 노력하여야 한다.
  • 제13조(상호존중)
  • 임직원은 동료를 존중하고 예의를 지키며, 공정한 경쟁을 통해 상호 신뢰관계를 구축하여야 한다.
  • 제2절 소속회사에 대한 의무

  • 제14조(직무전념)
  • 임직원은 해당 직무에 전념하여야 하며, 회사의 직무수행에 영향을 줄 수 있는 지위를 겸하거나 업무를 수행할 때에는 사전에 회사의 승인을 얻어야 한다. 다만, 부득이한 경우에는 사후에 즉시 보고하여야 한다.
  • 제15조(정보보호)
  • 임직원은 업무 또는 회사와 관련된 중요정보를 누설하여서는 아니 되며, 적법한 절차에 따라 유지ㆍ관리하여야 한다.
  • 제16조(품위유지)
  • 임직원은 자신의 행동으로 인하여 회사의 품위나 사회의 신용이 훼손되는 일체의 행위를 하여서는 아니 된다.
  • 제17조(회사재산의 부당사용 금지)
  • 임직원은 회사의 재산을 부당하게 사용하거나 자신의 지위를 이용하여 사적 이익을 추구하는 행위를 하여서는 아니 된다.
  • 제18조(중간감독자의 감독ㆍ관리)
  • 중간감독자는 자신의 지휘ㆍ감독하에 있는 자가 직무와 관련하여 관계법규 등을 위반하지 않도록 적절한 감독과 관리를 하여야 한다.
  • 제19조(고용계약 종료 후의 의무)
  • 임직원은 회사를 퇴직하는 경우 적절한 후속조치를 취하여야 하며, 퇴직 이후의 상당기간 동안 퇴직한 회사의 이익을 해치는 행위를 하여서는 아니 된다.
  • 제3절 고객에 대한 의무

  • 제20조(고객이익 우선)
  • 임직원은 고객의 이익을 최우선으로 하며, 자기 또는 제3자의 이익을 고객의 이익에 우선하여서는 아니 된다.
  • 제21조(주의의무))
  • 임직원은 업무를 수행함에 있어 고객의 최대 이익과 시장의 건전성을 위해 전문가로서 최선의 주의를 기울여야 한다.
  • 제22조(적합성 유지)
  • 임직원은 고객에게 투자를 권유하는 경우, 고객의 투자목적, 투자경험, 위험을 감수하고자 하는 정도 등을 정확하게 파악하여 적합한 투자를 유도하여야 한다.
  • 제23조(공정성 유지)
  • 임직원은 업무를 수행함에 있어 정당한 사유없이 고객을 차별하여서는 아니 된다.
  • 제24조(고지 및 설명의무)
  • 임직원은 고객과의 거래 시 해당거래에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있는 상황에 대하여 충분히 고지하여야 하며, 중요한 내용에 대해서는 고객이 이해할 수 있도록 설명하여야 한다.
  • 제25조(합리적 근거 제공)
  • 임직원은 고객에게 투자정보의 제공이나 투자권유 시 정밀한 조사ㆍ분석에 기초한 자료에 의하여야 하며, 합리적이고 충분한 근거를 가져야 한다.
  • 제26조(정확한 표시업무)
  • 임직원은 고객에게 투자정보의 제공이나 투자권유 시 개인적 의견과 객관적 사실을 명확히 구별하여야 하며, 투자성과를 보장하는 듯한 표현 등 불확실한 사항에 대하여 단정적 판단을 제공하는 행위를 하여서는 아니 된다.
  • 제27조(보고 및 기록의무)
  • 임직원은 고객으로부터 위임 받은 업무에 대하여 그 결과를 고객에게 지체 없이 보고하여야 하며, 업무 처리와 관련된 기록 및 증거물을 절차에 따라 보관하여야 한다.
  • 제28조(고객정보 누설 및 부당이용 금지)
  • 임직원은 고객의 정보를 누설하거나, 자기 또는 제3자의 이익을 위하여 부당하게 이용하서는 아니 된다.
  • 이에 우리 모든 임직원은 본 윤리강령을 성실히 준수하며, 이를 위반하는 경우 그에 대하여 법적ㆍ윤리적 책임을 부담한다.